Şirketler için · Paket

Bankanın doğrulayabileceği bir kurumsal hesap — tek ekip hazırlar, sunar ve eşlik eder

Yabancı ortak, dosyanızı bankanın yüksek dikkat kategorisine taşır; kararı tartışma değil dosya belirler. Uyum biriminin satır satır doğrulayabileceği bir dosya hazırlar, iki–üç bankaya paralel sunar ve her görüşmede imza yetkilinizin yanında otururuz. Açık hesaplar için Bank Response 48h, her banka talebini iki iş günü içinde yanıtlar.

Süre3–6 hafta, bankaya bağlıTeslimDoğrulanmış KYC dosyası, 2–3 başvuru, kurulu hesapFormatTek yönetici, haftalık durum, 48 saatte banka yanıtı

Şirketi ve bankayı anlatın WhatsApp

Kimler için

Yabancı sahipli yeni tescilli şirket

Tescil tamam, ancak şube tereddüt ediyor veya bir kez reddetti. Gerçek faydalanıcı ve faaliyet sorularını sorulmadan yanıtlayan bir dosyaya ihtiyacınız var.

İştirak hesabı açan grup veya holding

Ortaklık zinciri birden fazla ülkeden geçiyor. Bankanın gerçek kişilere kadar izleyebilmesi için her katman belgelenmeli, apostillenmeli ve tercüme edilmeli.

Hesabı sorgulanan veya bloke edilen şirket

Banka belge istedi, bir transferi bekletti veya MASAK türü bir soru yöneltti. Bir dizi e-posta değil, 48 saat içinde tek belgeli yanıt gerekiyor.

Sonunda elinizde ne olur

Elinizde eksiksiz, indeksli bir KYC dosyası bulunur: yüzde 25’in üzerindeki gerçek kişilere kadar tek sayfalık ortaklık şeması, apostilli ve yeminli tercümeli şirket belgeleri, tutarlarla mutabık kaynak beyanı ve servet kaynağı kanıtları, karşı taraflar, ülkeler, para birimleri ve beklenen hacimleri içeren iş profili ve Türkçe sunum yazısı. Başvurular iki–üç bankaya yapılır, her yanıt kayda geçer. Hesap açıldığında internet bankacılığı, döviz hesapları ve ilk transferler doğru kurulur.

Pakete dahil olanlar

Banka seçimi: ortaklık yapınıza ve iş profilinize uygun iki–üç banka
Yüzde 25 üzeri gerçek kişilere kadar tek sayfalık gerçek faydalanıcı şeması, belgelerle eşleşmiş
Şirket belgelerinin apostili veya konsolosluk onayı ve yeminli tercümesi
Kaynak beyanı ve servet kaynağı dosyası, her tutar mutabık
Banka için iş profili: karşı taraflar, ülkeler, para birimleri, hacimler
Türkçe sunum yazısı ve her şubeyle mutabık yazılı kontrol listesi
Görüşme hazırlığı ve imza yetkilinize eşlik
Banka karar verene kadar her ek soruya yazılı yanıt
Açılış sonrası: internet bankacılığı, döviz hesapları, ilk transferler, imza limitleri
Bank Response 48h: her talep, bloke veya MASAK sorusuna belgeli yanıt

Çalışma nasıl ilerler

1

1. hafta · Teşhis ve banka seçimi

Ortaklık zincirini çıkarır, her bankanın ne soracağını belirler ve politikası yapınıza uyan iki–üç banka seçeriz. Belge listesi ve plan size iletilir.

2

1–3. hafta · Belge zinciri

Yabancı sicil kayıtları, ana sözleşmeler ve yönetici listeleri apostillenir veya konsoloslukça onaylanır, yeminli tercüman çevirir. Kaynak kanıtları mutabık kılınır; gerçek faydalanıcı şeması ve iş profili yazılır.

3

3–4. hafta · Başvurular ve görüşmeler

Dosyalar bankalara paralel gider. Görüşmeleri ayarlar, imza yetkilinizi hazırlar ve katılırız. Uyum biriminden gelen her soru yazılı ve belgeli yanıt alır.

4

4–6. hafta · Karar ve kurulum

Banka onay verdiğinde internet bankacılığını, döviz hesaplarını, imza yetkilerini ve ilk transferleri kurar, indeksli dosyayı teslim ederiz. Bir banka reddederse gerekçeyi okur, sonraki başvuruyu uyarlarız.

5

Sürekli · Bank Response 48h

Sonraki her talep, bloke veya MASAK türü soruda yazıyı bize iletirsiniz; 48 saat içinde yanıt dosyası, belge listesi ve Türkçe sunum yazısı teslime hazırdır.

Nasıl yapılandırılır

Hesabın açılıp açılmayacağına ve koşullarına karar verir	Banka, 5549 sayılı Kanun ve kendi risk politikası çerçevesinde
Gerçek faydalanıcıyı tespit eder, KYC yürütür	Bankanın uyum birimi — kanıtları biz sunarız
Yabancı belgeleri ve tercümeleri onaylar	Apostil makamı veya Türk konsolosluğu, yeminli tercüman ve noter, tarifeyle
Şirket defterlerini tutar, vergi durumunu teyit eder	SMMM’niz
Ortaklık yapısı veya yaptırım riski hakkında hukuki görüş	Gerektiğinde avukatınız
Dosyayı kurar, sunar, eşlik eder, bankaya yazılı yanıt verir	ROSTU

Paket dışında kalanlar

Bankanın kararı ve zamanlaması — biz hazırlar ve takip ederiz; banka karar verir
Ortaklık yapısı veya yaptırımlar hakkında hukuki görüş — avukatınız verir
Apostil, konsolosluk, noter ve tercüman ücretleri — resmi tarifeyle siz ödersiniz
MASAK veya herhangi bir makamla müzakere — belgeleri hazırlarız; sizi temsil etmeyiz

Sorular

Kurumsal hesap açmak ne kadar sürer?

Yasal bir süre yoktur, biz de süre vermiyoruz. İlk sunumun eksiksizliğine, bankanın doğrulaması gereken ortaklık katmanı sayısına ve yabancı bağlantılı dosyayı şube yerine genel müdürlüğün onaylayıp onaylamadığına bağlıdır. Paralel başvurular takvimi kısaltır; temiz dosya ikinci turu önler.

Gerçek faydalanıcı kimdir?

Tedbirler Yönetmeliği madde 17/A uyarınca: yüzde 25’ten fazla pay sahibi gerçek kişiler; yoksa şirketi nihai olarak kontrol edenler; o da yoksa ticaret sicilinde kayıtlı üst düzey yönetici. Şemayı bu düzeye kadar çizer ve onaylı belgelerle eşleştiririz.

İmza yetkilisi yurt dışında kalabilir mi?

Şubeler kimlik tespiti için genellikle imza yetkilisinin şahsen gelmesini ister. Her bankaya yapınız için hangi adımın uzaktan yapılabileceğini sorar ve görüşme için bir ziyaret planlarız. Geri kalan her şey — belgeler, tercümeler, yazılı yanıtlar — bizde.

Bank Response 48h neyi kapsar?

Belge talebi, bekletilen transfer, kaynak beyanı sorusu, KYC güncellemesi veya e-haciz kontrolü. Yazıyı okur, hangi tür olduğunu söyler, her tutarı kanıtla eşleşmiş belge listesini hazırlar, Türkçe sunum yazısını yazar ve 48 saat içinde teslimi hazırlarız. Karar bankanındır.

Şirketi ve bankayı anlatın

Ortaklık yapısını, işi ve bankayla hangi aşamada olduğunuzu tarif edin. Bir yönetici bir iş saati içinde plan ve sonraki adımla yanıt verir.