حساب مؤسسي يستطيع البنك التحقق منه — فريق واحد يُعدّ ويقدّم ويرافق
المساهم الأجنبي ينقل ملفك إلى فئة الانتباه الأعلى لدى البنك، والملف لا الجدال هو ما يحسم. نبني حزمة تستطيع وحدة الامتثال التحقق منها سطراً سطراً، نقدّمها لبنكين أو ثلاثة بالتوازي، ونجلس بجانب المفوّض بالتوقيع في كل اجتماع. وللحسابات المفتوحة، تجيب خدمة Bank Response 48h عن أي طلب بنكي خلال يومي عمل.
لمن هذه الباقة
شركة مسجّلة حديثاً بمالك أجنبي
اكتمل التسجيل لكن الفرع متردد أو رفض مرة. تحتاج ملفاً يجيب عن أسئلة المستفيد الحقيقي والنشاط الفعلي قبل أن تُطرح.
مجموعة أو شركة قابضة تفتح حساب شركة تابعة
سلسلة الملكية تعبر عدة دول. يجب توثيق كل طبقة وتصديقها بالأبوستيل وترجمتها ليتتبعها البنك حتى الأشخاص الطبيعيين.
شركة جرى الاستفسار عن حسابها أو تجميده
طلب البنك مستندات أو أوقف تحويلاً أو طرح سؤالاً على طريقة MASAK. تحتاج رداً موثّقاً واحداً خلال 48 ساعة لا سلسلة رسائل.
ما الذي يكون بين يديك في النهاية
تملك ملف KYC كاملاً ومفهرساً: مخطط ملكية في صفحة واحدة حتى الأشخاص الطبيعيين فوق 25 بالمئة، مستندات الشركة مصدّقة بالأبوستيل ومترجمة ترجمة محلّفة، أدلة مصدر الأموال ومصدر الثروة مطابقة للمبالغ، ملف نشاط يضم الأطراف المقابلة والدول والعملات والأحجام المتوقعة، وخطاب تقديم بالتركية. تُقدَّم الطلبات إلى بنكين أو ثلاثة ويُسجَّل كل ردّ. وعند فتح الحساب تُضبط الخدمات الإلكترونية وحسابات العملات والتحويلات الأولى بشكل صحيح.
ما الذي تشمله الباقة
- اختيار البنوك: بنكان أو ثلاثة يناسبون هيكل ملكيتك وملف نشاطك
- مخطط المستفيد الحقيقي في صفحة واحدة حتى الأشخاص فوق 25 بالمئة، مطابق للمستندات
- أبوستيل أو تصديق قنصلي وترجمة محلّفة لمستندات الشركة
- حزمة مصدر الأموال ومصدر الثروة، كل مبلغ مطابق
- ملف النشاط للبنك: الأطراف المقابلة، الدول، العملات، الأحجام
- خطاب تقديم بالتركية وقائمة تحقق مكتوبة متفق عليها مع كل فرع
- التحضير للاجتماع ومرافقة المفوّض بالتوقيع
- إجابات مكتوبة عن كل سؤال لاحق حتى يقرر البنك
- بعد الفتح: الخدمات الإلكترونية، حسابات العملات، التحويلات الأولى، حدود التوقيع
- Bank Response 48h: ردّ موثّق على أي طلب أو تجميد أو استفسار MASAK
كيف يسير العمل
الأسبوع 1 · التشخيص واختيار البنوك
نرسم سلسلة الملكية، نحدد ما سيسأله كل بنك، ونختار بنكين أو ثلاثة تناسب سياستهم هيكلك. تتسلّم قائمة المستندات والخطة.
الأسابيع 1–3 · سلسلة المستندات
مستخرجات السجلات الأجنبية وعقود التأسيس وقوائم المديرين تُصدَّق بالأبوستيل أو قنصلياً ويترجمها مترجم محلّف. تُطابَق أدلة مصدر الأموال؛ ويُكتب مخطط المستفيد الحقيقي وملف النشاط.
الأسبوعان 3–4 · الطلبات والاجتماعات
تذهب الملفات إلى البنوك بالتوازي. نحجز الاجتماعات، نهيّئ المفوّض بالتوقيع، ونحضر. كل سؤال من وحدة الامتثال يتلقى إجابة مكتوبة موثّقة.
الأسابيع 4–6 · القرار والإعداد
عند موافقة البنك نضبط الخدمات الإلكترونية وحسابات العملات وصلاحيات التوقيع والتحويلات الأولى ونسلّم الملف المفهرس. وإذا رفض بنك نقرأ الأسباب ونعدّل الطلب التالي.
مستمر · Bank Response 48h
في أي طلب أو تجميد أو استفسار لاحق على طريقة MASAK تحوّل إلينا الخطاب؛ وخلال 48 ساعة تكون حزمة الرد وقائمة المستندات وخطاب التقديم بالتركية جاهزة للتسليم.
كيف تُنظَّم المسؤوليات
| يقرر فتح الحساب من عدمه وشروطه | البنك، وفق القانون رقم 5549 وسياسة المخاطر الخاصة به |
| يحدد المستفيد الحقيقي ويُجري KYC | وحدة الامتثال في البنك — نحن نقدّم الأدلة |
| يصدّق المستندات الأجنبية والترجمات | سلطة الأبوستيل أو القنصلية التركية، المترجم المحلّف وكاتب العدل بالتعرفة |
| يمسك دفاتر الشركة ويؤكد الوضع الضريبي | محاسبك SMMM |
| رأي قانوني في هيكل الملكية أو مخاطر العقوبات | محاميك عند الحاجة |
| يبني الملف ويقدّمه ويرافقك ويجيب البنك كتابياً | ROSTU |
ما يبقى خارج الباقة
- قرار البنك وتوقيته — نحن نُعدّ ونتابع؛ البنك يقرر
- الآراء القانونية في هيكل الملكية أو العقوبات — يقدّمها محاميك
- رسوم الأبوستيل والقنصلية وكاتب العدل والمترجم — تدفعها أنت بالتعرفة الرسمية
- التفاوض مع MASAK أو أي جهة — نُعدّ المستندات ولا نمثّلك
أسئلة
كم يستغرق فتح حساب مؤسسي؟
لا يحدد القانون مدة ولا نذكر واحدة. يعتمد الأمر على اكتمال التقديم الأول، وعدد طبقات الملكية التي يجب أن يتحقق منها البنك، وما إذا كان المقر الرئيسي لا الفرع هو من يوافق على ملف ذي صلة أجنبية. الطلبات المتوازية تختصر الزمن، والملف النظيف يجنّب جولة ثانية.
من هو المستفيد الحقيقي؟
بموجب المادة 17/A من لائحة التدابير: الأشخاص الطبيعيون الذين يملكون أكثر من 25 بالمئة؛ وإلا فمن يسيطر فعلياً على الشركة؛ وإلا فالمدير الأعلى المقيّد في السجل التجاري. نرسم المخطط إلى هذا المستوى ونطابقه مع المستندات المصدّقة.
هل يمكن للمفوّض بالتوقيع البقاء في الخارج؟
تشترط الفروع عادةً حضور المفوّض بالتوقيع شخصياً لإتمام إثبات الهوية. نسأل كل بنك عن الخطوات الممكنة عن بُعد لهيكلك ونخطط لزيارة واحدة للاجتماع. وكل ما عدا ذلك — المستندات والترجمات والإجابات المكتوبة — نتولاه نحن.
ماذا تغطي خدمة Bank Response 48h؟
طلب مستندات، تحويل موقوف، سؤال عن مصدر الأموال، تحديث KYC أو التحقق من حجز e-haciz. نقرأ الخطاب، نخبرك بنوعه، نجمع قائمة المستندات مع مطابقة كل مبلغ بدليله، نكتب خطاب التقديم بالتركية ونُعدّ التسليم خلال 48 ساعة. البنك يقرر.
أخبرنا عن الشركة والبنك
صف هيكل الملكية والنشاط وموقفك الحالي مع البنك. يردّ عليك مدير خلال ساعة عمل واحدة بخطة والخطوة التالية.