بنككم يحتجز دفعة وأرسل استبياناً. إليكم كيف تجيبون عنه.
وحدة الامتثال في كل بنك تركي تسأل الأمور الأربعة نفسها عن أي دفعة أجنبية: ما هي المعاملة، من أين تأتي البضائع وإلى أين تذهب، أي مستندات تثبت ذلك، وهل أي من الأطراف المعنية خاضع لعقوبات. نأخذ فاتورتكم الأولية أو فاتورتكم أو عقدكم ونصوغ الرد بالتركية، وفق البنية التي يتوقعها البنك، مع فهرسة كل مستند داعم. أنتم تراجعون وتوقّعون وترسلون — فهو إقراركم، باسمكم.
السعر — رد واحد
تعرفة كاتب العدل تُدفع منكم مباشرةً إلى كاتب العدل. نحن لسنا كاتب عدل ولا نتلقى أي مقابل من أي كاتب عدل.
آخر تحقق: 24.10.2026 · المصدر: MASAK — masak.hmb.gov.tr؛ 2026 Noterlik Ücret Tarifesi — higm.adalet.gov.trسعر الفترة التجريبية، سارٍ حتى 31.12.2026، شامل KDV. مشمول في باقات المكتب: Start حتى 4 شهرياً، Trade حتى 12 مع الإنجاز في اليوم نفسه، Group غير محدود. انظروا الباقات.
الكتل الأربع التي يتوقعها البنك
| الكتلة (بالتركية) | ما الذي يُكتب فيها |
|---|---|
| 1. İşlem mahiyeti — طبيعة المعاملة | من يدفع لمن، مقابل ماذا، بموجب أي عقد أو رقم فاتورة أولية؛ هل هي دفعة مقدّمة أم رصيد أم مقابل مستندات؛ شرط Incoterm |
| 2. Menşe ve rota — المنشأ والمسار | البضائع، بندها في GTİP، بلد المنشأ، بلد الشحن، الوجهة، وسيلة النقل، الناقل، النظام الجمركي المتوقع |
| 3. Destekleyici belgeler — المستندات الداعمة | قائمة مفهرسة: الفاتورة الأولية أو الفاتورة، العقد، قائمة التعبئة، CMR/BL، شهادة المنشأ، البيان الجمركي إن تم التخليص، مستخرج سجل الطرف الآخر |
| 4. Yaptırım teyidi — تأكيد العقوبات | إقراركم الوقائعي بأن الأطراف والبضائع والمسارات المسمّاة غير مدرجة في القوائم التي تستشهدون بها (ملاحق EU 833/2014، OFAC SDN، الأمم المتحدة)، مع تاريخ الفحص |
تصيغ البنوك استبياناتها بطرق مختلفة، لكن الإجابات التي تستطيع التصرف بناءً عليها هي دائماً هذه الأربع. رد بهذا الترتيب، بالتركية، مع مستندات مرقّمة بما يطابقه، هو ما يستطيع موظف الامتثال أن يُدرجه في الملف.
كيف نعمل
أرسلوا رسالة البنك ومستنداتكم
الاستبيان أو البريد الإلكتروني من البنك، إضافةً إلى الفاتورة الأولية والفاتورة والعقد وأي مستندات شحن للدفعة المعنية. الصور الممسوحة ضوئياً تكفي.
الاستخراج والمسودة
نستخرج البائع والمشتري والبضائع ورمز GTİP والمنشأ والمسار والمبالغ، ونفحص الأطراف المسمّاة مقابل القوائم العامة، ونصوغ الكتل الأربع بالتركية. تصلكم المسودة خلال يوم عمل واحد (في اليوم نفسه لباقتَي Trade وGroup).
مراجعتكم
تقرؤونها بلغتكم إلى جانب النص التركي، وتصحّحون أي واقعة، وتوقّعون. المفوَّض بالتوقيع في تعميم التوقيع هو من يوقّع، لا نحن.
الإرسال والمتابعة
ترسلون عبر قناة بنككم. نسجّل التاريخ ونتابع معكم وفق جدول زمني حتى يُفرَج عن الدفعة أو تُعاد. إذا طرح البنك سؤالاً لاحقاً، فمراجعة واحدة مشمولة.
حالات نموذجية
- دفعة مقدّمة واردة من مشترٍ في كازاخستان أو أوزبكستان مقابل بضائع تصدّرونها. البنك يريد العقد والفاتورة الأولية ومنشأ البضائع. نقطة العقدة المعتادة: البضائع صُنعت في بلد ثالث.
- دفعة صادرة إلى مورّد صيني أو أوروبي مقابل آلات أو قطع غيار. البنك يريد تأكيد وضع البضائع من حيث الاستخدام المزدوج حسب البند التعريفي.
- دفعة عبر شركة وسيطة (دار تجارية في دبي أو هونغ كونغ) مقابل بضائع تُشحن مباشرةً من المصنّع. البنك يريد شرح السلسلة طرفاً طرفاً.
- دفعة مُعادة — البنك المراسل ردّها بالفعل؛ وبنككم يريد تفسيراً مكتوباً قبل أن يقبل إعادة الإرسال.
- تحديث KYC السنوي — ليس عن دفعة بعينها بل الكتل الأربع نفسها عن نشاطكم كله خلال السنة.
ما الذي قد يسير على نحو خاطئ
- تعارض بين المستندات. الفاتورة الأولية تقول FOB والعقد يقول CIF؛ الكمية في الفاتورة تختلف عن قائمة التعبئة. البنك يقرؤها كلها. نحن نوفّق بينها أو نخبركم بما يجب تصحيحه مع الطرف الآخر أولاً.
- الرد بالإنجليزية. كثير من وحدات الامتثال لن تعالجه. الرد يكون بالتركية؛ وتحصلون على الترجمة للمراجعة.
- الإفراط في الشرح. التطوع بوقائع لم يسأل عنها البنك يولّد أسئلة جديدة. المسودة تجيب بالضبط عمّا سُئل.
- تفويت الموعد النهائي. البنوك تمنح غالباً خمسة أيام عمل قبل إعادة الأموال. أرسلوا الرسالة في اليوم الذي تتلقونها فيه.
- معاملة إشكالية فعلاً. إذا أظهر الفحص طرفاً أو بضائع مدرجة في القوائم، نخبركم بصراحة ونتوقف؛ وما يجب فعله بعد ذلك سؤال لمحامٍ توكّلونه مباشرةً.
أسئلة
لماذا يسأل البنك أصلاً؟ الدفعة فاتورة عادية.
لأن وحدة الامتثال في البنك ملزمة بتوثيق طبيعة المعاملة ومنشأ البضائع ومسارها ووضع الأطراف من حيث العقوبات قبل الإفراج عن الأموال — لجهتها الرقابية ولبنوكها المراسلة في الخارج. الرد الواضح والمنظَّم مع المستندات المرفقة يُفرج عنه عادةً خلال أيام؛ أما الرد الغامض فيستدعي جولة ثانية أو إعادة الأموال.
هل توقّعون الرسالة؟
لا. الرسالة إقرار شركتكم بشأن معاملة شركتكم. نحن نصوغها من مستنداتكم؛ والمفوَّض بالتوقيع لديكم يراجعها ويوقّعها ويرسلها عبر قناة البنك. لا نرسل أبداً أي شيء إلى بنك باسمكم.
هل تُبدون رأياً بشأن العقوبات؟
لا. نحن نؤكد وقائع يمكنكم أنتم تأكيدها: الأطراف كما وردت أسماؤها في المستندات، البضائع وبندها التعريفي، دول المنشأ والشحن والوجهة، وما إذا كانت البضائع مدرجة أو غير مدرجة في قائمة يمكنكم الاستشهاد بها. أما ما إذا كانت المعاملة جائزة فمسألة قانونية — ولها وكّلوا محامياً مباشرةً.
ما مدى السرعة؟
لمرة واحدة: المسودة خلال يوم عمل واحد من استلام المستندات كاملةً. باقتا المكتب Trade وGroup: في يوم العمل نفسه إذا وصلت قبل الساعة 14:00. أما مدة مراجعة البنك فهي شأن البنك.
ذات صلة: حزمة مستندات الاستيراد/التصدير · فتح حساب بنكي · الترجمة المصدّقة من كاتب العدل · معيارنا · العودة إلى الأعمال والشركات
دفعة محتجزة؟ أرسلوا رسالة البنك الآن
يُفتح في واتساب. تُرسل المستندات عبر واتساب أو البريد الإلكتروني خلال الفترة التجريبية. الرد خلال ساعة عمل واحدة.