دفعة غير نمطية يستطيع البنك التحقق منها — الهيكل والعقود والملف بمدير واحد
بعض الدفعات لا تنطبق عليها صيغة «فاتورة واحدة وحوالة واحدة»: يدفع طرف ثالث، أو يُحال الحق، أو يقف وكيل بين المشتري والبائع، أو لا تدخل البضاعة تركيا، أو يكون الغرض غير مألوف للبنك. نصمم الهيكل، ونُعد سلسلة العقود والملف الذي ينتظره البنك، ونتفق عليه مع البنك قبل تحرك الأموال، ونتابع الدفعة حتى قيدها في الحساب.
تُثبَّت الأتعاب الدقيقة في العقد بعد توضيح قصير للمهمة.
لمن هذه الباقة
شركة أعاد البنك دفعتها أو جمّدها
عادت الحوالة أو عُلّقت لأن الغرض أو الدافع أو المستندات لم تطابق ما ينتظره البنك، ويجب أن تمر في المرة الثانية.
تاجر في سلسلته طرف ثالث
الدافع ليس المشتري، أو المستلم ليس البائع، أو تتحرك البضاعة بين بلدين آخرين. يطلب البنك شرح كل حلقة وتوثيقها.
مجموعة تسوّي ديوناً بين شركات ودول
يجب إحالة حق أو إجراء مقاصة أو تحصيل عبر شركة أخرى، وكل خطوة يجب أن تكون صحيحة قانوناً وواضحة لكل بنك في السلسلة.
ما الذي يكون بين يديك في النهاية
بين يديك دفعة مقيّدة في الحساب وملف يشرحها: مذكرة هيكل قصيرة، وسلسلة العقود الموقّعة (بيع أو وكالة أو حوالة حق أو مقاصة بحسب الحالة)، والفواتير ومستندات النقل أو الجمارك إن وُجدت، وخطاب مرافق بالتركية للبنك، وتأكيد البنك، وسجل مغلق لمحاسبك. وإذا تكرر الهيكل نفسه فلديك نماذج وقائمة تحقق للدفعات التالية.
ما الذي تشمله الباقة
- دراسة المهمة: الأطراف، الدول، العملات، البضاعة أو الخدمة، وما سأله البنك
- مذكرة الهيكل: أي عقود مطلوبة، من يدفع لمن، وماذا يرى كل بنك
- سلسلة العقود مع محاميك: بيع، وكالة، حوالة حق، مقاصة، ملاحق
- صياغة غرض الدفعة والمستندات التي تدعمه
- ملف البنك: خطاب بالتركية، العقود، الفواتير، مستندات النقل أو الجمارك، بيانات الملكية
- اتفاق مسبق مع البنك قبل إرسال الحوالة أو استلامها
- فحص الطرف المقابل قبل التوقيع: السجل، قوائم العقوبات، البيانات البنكية
- متابعة حتى قيد الدفعة، مع رد مكتوب على كل استفسار من البنك
- ملف إغلاق لمحاسبك: ما الذي دُفع، وعلى أي أساس، وبأي مستندات
كيف يسير العمل
اليوم 1 · المهمة والمستندات
تصف الدفعة والأطراف وما حدث حتى الآن. نجمع العقود والفواتير وخطابات البنك الموجودة ونخبرك هل يمكن بناء هيكل للمهمة وما الذي يتطلبه.
الأيام 2–4 · مذكرة الهيكل
تستلم مذكرة قصيرة: السلسلة المقترحة، العقود المطلوب توقيعها، صياغة الغرض، مستندات كل بنك، والنقاط التي يجب أن يؤكدها محاميك ومحاسبك.
العقود والملف
تُعد العقود وتُوقَّع، وتُرتَّب الترجمات والأبوستيل عند الحاجة، ويُجمع ملف البنك مع خطاب مرافق بالتركية.
الاتفاق المسبق والحوالة
يذهب الملف إلى البنك قبل تحرك الأموال. نرد كتابياً على أسئلة الامتثال، وتُرسل الحوالة أو تُفرَج بعد تأكيد البنك.
الإغلاق
تستلم تأكيد البنك، والملف المغلق لمحاسبك، ونماذج الدفعات التالية إذا كان الهيكل متكرراً.
كيف تُنظَّم المسؤوليات
| ينفّذ الحوالة ويقرر قيدها أو تعليقها أو إعادتها | بنوك الأطراف ووحدات الامتثال فيها |
| الرأي القانوني في العقود وقواعد العقوبات والصرف الأجنبي | محاميك |
| المعالجة المحاسبية والضريبية للهيكل | محاسبك (SMMM أو YMM) |
| البيانات الجمركية إن وُجدت بضاعة | مخلّصك الجمركي المرخّص |
| يوقّعون العقود ويبقون مسؤولين عن مضمونها التجاري | أنت والأطراف المقابلة |
| يصمم الهيكل، يُعد الملف، يتفق عليه مع البنك ويتابع الدفعة حتى النهاية | ROSTU |
ما يبقى خارج الباقة
- الهياكل التي غرضها إخفاء الدافع الحقيقي أو المستفيد أو مصدر الأموال — لا نبنيها
- قرار البنك — نحن نُعد ونقدّم ونتابع؛ والقرار للبنك
- الاستشارة القانونية والضريبية — يقدّمها محاميك ومحاسبك اللذان نعمل معهما
- عمولات البنوك والرسوم الحكومية وتعريفات كاتب العدل والترجمة — تدفعها مباشرة
أسئلة
ما الدفعة التي تُعد «معقّدة»؟
هي التي لا تنطبق عليها صيغة فاتورة واحدة وحوالة واحدة بين طرفين: يدفع طرف ثالث، أو يُحال الحق، أو يوجد في السلسلة وكيل أو بائع عبور، أو تُجرى مقاصة بين ديون، أو يكون الغرض غير مألوف للبنك. يطلب البنك الأساس التجاري والمستندات لكل حلقة.
كيف تُحدَّد العمولة؟
بالاتفاق، ابتداءً من 0.5٪ من مبلغ الدفعة. تتوقف على عدد الأطراف والبنوك، وحجم المستندات المطلوب إعدادها، ودرجة الاستعجال. تُثبَّت العمولة في العقد قبل بدء العمل؛ أما عمولات البنوك والتعريفات الرسمية فمنفصلة وتدفعها أنت.
هل تعدون بأن البنك سيمرر الدفعة؟
لا أحد يستطيع ذلك: القرار للبنك. ما نفعله هو إزالة الأسباب المعتادة للرفض — غرض غير واضح، حلقة ناقصة في سلسلة العقود، مستندات يناقض بعضها بعضاً — والاتفاق على الملف مع البنك قبل تحرك الأموال.
هل تعملون مع أي دفعة؟
لا. يجب أن يكون للدفعة أساس تجاري حقيقي يمكن عرضه على البنك، وأن تجتاز الأطراف فحص قوائم العقوبات والسجلات. وإذا كان الغرض من الهيكل إخفاء من يدفع أو من يستلم أو مصدر الأموال، فإننا نعتذر عن المهمة.
صف الدفعة
من يدفع لمن، ومقابل ماذا، وبأي عملة ومبلغ، وماذا قال البنك حتى الآن. يرد مدير خلال ساعة عمل بالخطوة التالية.
- يرد المدير خلال ساعة عمل واحدة، الاثنين–الجمعة 09:00–18:00 بتوقيت إسطنبول
- مدير واحد من أول رسالة حتى النتيجة
- تُستخدم بياناتك فقط للرد على هذا الطلب (KVKK)