Для компаний · За операцию

Нестандартный платёж, который банк может проверить, — структура, договоры и досье под одним менеджером

Некоторые платежи не укладываются в схему «один инвойс — один перевод»: платит третье лицо, требование уступается, между покупателем и продавцом стоит агент, товар не заходит в Турцию или назначение необычно для банка. Мы проектируем структуру, готовим цепочку договоров и досье, которого ждёт банк, согласуем его с банком до движения денег и ведём платёж до зачисления.

ФорматЗа операцию или серию, один менеджерРезультатСтруктура, цепочка договоров, досье для банка, зачисленный платёжСтартЗаписка по структуре за несколько рабочих днейКомиссияот 0,5 % от суммы, по договорённости

Точная сумма фиксируется в договоре после короткого уточнения задачи.

Опишите платёж WhatsApp

Для кого

Компания, чей платёж банк вернул или задержал

Перевод вернулся или завис, потому что назначение, плательщик или документы не совпали с ожиданиями банка, и со второго раза он должен пройти.

Торговая компания с третьей стороной в цепочке

Платит не покупатель, получает не продавец или товар идёт между двумя другими странами. Банк требует объяснить и подтвердить документами каждое звено.

Группа, закрывающая долги между компаниями и странами

Требование нужно уступить, зачесть или взыскать через другую компанию, и каждый шаг должен быть действителен по договорному праву и понятен каждому банку в цепочке.

Что у вас на руках в конце

У вас на руках зачисленный платёж и досье, которое его объясняет: короткая записка по структуре, подписанная цепочка договоров (поставка, агентский договор, уступка требования или зачёт — по ситуации), инвойсы и транспортные или таможенные документы, если они есть, сопроводительное письмо на турецком для банка, подтверждение банка и закрытая запись для вашего бухгалтера. Если структура повторяется, остаются шаблоны и чек-лист для следующих платежей.

Что входит

Разбор задачи: стороны, страны, валюты, товар или услуга, что уже спросил банк
Записка по структуре: какие договоры нужны, кто кому платит, что увидит каждый банк
Цепочка договоров вместе с вашим юристом: поставка, агентский договор, цессия, зачёт, допсоглашения
Формулировка назначения платежа и документы, которые её подтверждают
Досье для банка: письмо на турецком, договоры, инвойсы, транспортные и таможенные документы, данные о владельцах
Предсогласование с банком до отправки или получения перевода
Проверка контрагента до подписания: реестр, санкционные списки, реквизиты
Сопровождение до зачисления, письменный ответ на каждый запрос банка
Закрывающее досье для вашего SMMM: что оплачено, на каком основании, какими документами

Как идёт работа

1

День 1 · Задача и документы

Вы описываете платёж, стороны и то, что уже произошло. Мы собираем имеющиеся договоры, инвойсы и письма банка и говорим, можно ли выстроить структуру и что для этого нужно.

2

Дни 2–4 · Записка по структуре

Вы получаете короткую записку: предлагаемая цепочка, договоры к подписанию, формулировка назначения, документы для каждого банка и пункты, которые должны подтвердить ваш юрист и бухгалтер.

3

Договоры и досье

Договоры готовятся и подписываются, при необходимости оформляются переводы и апостили, досье для банка собирается с сопроводительным письмом на турецком.

4

Предсогласование и перевод

Досье уходит в банк до движения денег. Мы письменно отвечаем на вопросы комплаенса; перевод отправляется или зачисляется после подтверждения банка.

5

Закрытие

Вы получаете подтверждение банка, закрытое досье для бухгалтера и, если структура повторяется, шаблоны для следующих платежей.

Как это устроено

Исполняет перевод и решает, зачислить, задержать или вернуть его	Банки сторон и их подразделения комплаенса
Правовое заключение по договорам, санкционным и валютным правилам	Ваш юрист
Учёт, KDV и удержания по структуре	Ваш SMMM или YMM
Таможенные декларации, если в сделке есть товар	Ваш лицензированный таможенный брокер
Подписывают договоры и отвечают за их коммерческое содержание	Вы и ваши контрагенты
Проектирует структуру, готовит досье, согласует его с банком и ведёт платёж до конца	ROSTU

Что остаётся за рамками пакета

Схемы, цель которых — скрыть реального плательщика, получателя или происхождение средств: мы их не строим
Решение банка — мы готовим, представляем и сопровождаем; решает банк
Юридические и налоговые консультации — их дают ваш юрист и SMMM, с которыми мы работаем
Комиссии банков, госпошлины, тарифы нотариуса и переводчика — оплачиваете вы напрямую

Вопросы

Какой платёж считается сложным?

Тот, что не укладывается в один инвойс и один перевод между двумя сторонами: платит третье лицо, требование уступается, в цепочке есть агент или транзитный продавец, долги зачитываются или назначение необычно для банка. Банк просит коммерческое основание и документы по каждому звену.

Как определяется комиссия?

По договорённости, от 0,5 % от суммы платежа. Она зависит от числа сторон и банков, объёма документов, которые нужно создать, и срочности. Комиссия фиксируется в договоре до начала работы; комиссии банков и официальные тарифы — отдельно, их платите вы.

Можете ли вы обещать, что банк проведёт платёж?

Этого не может никто: решение принимает банк. Мы убираем типовые причины отказа — неясное назначение, пропущенное звено в цепочке договоров, документы, которые противоречат друг другу, — и согласуем досье с банком до движения денег.

Вы работаете с любым платежом?

Нет. У платежа должно быть реальное коммерческое основание, которое можно показать банку, а стороны должны пройти проверку по санкционным спискам и реестрам. Если смысл схемы в том, чтобы скрыть, кто платит, кто получает или откуда деньги, мы не берёмся.

Опишите платёж

Кто кому платит, за что, в какой валюте и сумме и что уже сказал банк. Менеджер ответит в течение рабочего часа со следующим шагом.

Менеджер отвечает в течение рабочего часа, пн–пт 09:00–18:00 по Стамбулу
Один менеджер от первого сообщения до результата
Ваши данные используются только для ответа на этот запрос (KVKK)