Для компаний · Пакет

Корпоративный счёт, который банк может проверить, — готовит, представляет и сопровождает одна команда

Иностранный акционер переводит ваше досье в категорию повышенного внимания банка, и решает досье, а не аргументы. Мы собираем пакет, который комплаенс проверит построчно, подаём его параллельно в два–три банка и сидим рядом с вашим подписантом на каждой встрече. Для уже открытых счетов Bank Response 48h отвечает на любой запрос банка в течение двух рабочих дней.

Срок3–6 недель, зависит от банкаРезультатПроверенный пакет KYC, 2–3 заявки, настроенный счётФорматОдин менеджер, еженедельный статус, ответ банку за 48 часов

Расскажите о компании и банке WhatsApp

Для кого

Новая компания с иностранным владельцем

Регистрация завершена, но отделение колеблется или уже отказало. Нужно досье, которое отвечает на вопросы о бенефициаре и реальной деятельности до того, как их зададут.

Группа или холдинг, открывающие счёт дочерней компании

Цепочка владения проходит через несколько юрисдикций. Каждый уровень должен быть задокументирован, апостилирован и переведён, чтобы банк дошёл до физических лиц.

Компания, чей счёт запрошен или заблокирован

Банк запросил документы, задержал перевод или задал вопрос в духе MASAK. Нужен один документированный ответ за 48 часов, а не серия писем.

Что у вас на руках в конце

У вас на руках полное индексированное досье KYC: схема владения на одной странице до физических лиц свыше 25 процентов, апостилированные и присяжно переведённые корпоративные документы, подтверждения источника средств и источника благосостояния, сверенные с суммами, бизнес-профиль с контрагентами, странами, валютами и ожидаемыми объёмами, сопроводительное письмо на турецком. Заявки поданы в два–три банка, каждый ответ зафиксирован. После открытия счёта корректно настроены интернет-банк, валютные счета и первые переводы.

Что входит

Подбор банков: два–три банка под вашу структуру владения и бизнес-профиль
Схема UBO на одной странице до физических лиц свыше 25 процентов, сверенная с документами
Апостиль или консульская легализация и присяжный перевод корпоративных документов
Пакет по источнику средств и источнику благосостояния, каждая сумма сверена
Бизнес-профиль для банка: контрагенты, страны, валюты, объёмы
Сопроводительное письмо на турецком и письменный чек-лист, согласованный с отделением
Подготовка к встрече и сопровождение уполномоченного подписанта
Письменные ответы на каждый дополнительный вопрос до решения банка
После открытия: интернет-банк, валютные счета, первые переводы, лимиты подписи
Bank Response 48h: документированный ответ на любой запрос, блокировку или вопрос MASAK

Как идёт работа

1

Неделя 1 · Диагностика и выбор банков

Составляем цепочку владения, определяем, что спросит каждый банк, и выбираем два–три банка, чья политика подходит вашей структуре. Вы получаете список документов и план.

2

Недели 1–3 · Цепочка документов

Иностранные выписки из реестра, уставы и списки директоров апостилируются или легализуются консульством и переводятся присяжным переводчиком. Подтверждения источника средств сверяются; пишутся схема UBO и бизнес-профиль.

3

Недели 3–4 · Заявки и встречи

Досье уходят в банки параллельно. Мы назначаем встречи, готовим подписанта и присутствуем. Каждый вопрос комплаенса получает письменный документированный ответ.

4

Недели 4–6 · Решение и настройка

Когда банк одобряет, настраиваем интернет-банк, валютные счета, полномочия подписи и первые переводы, передаём индексированное досье. Если банк отказывает, разбираем причины и корректируем следующую заявку.

5

Постоянно · Bank Response 48h

При любом последующем запросе, блокировке или вопросе в духе MASAK вы пересылаете письмо; через 48 часов у вас готовы пакет ответа, список документов и сопроводительное письмо на турецком.

Как это устроено

Решает, открывать ли счёт и на каких условиях	Банк, по Закону № 5549 и собственной риск-политике
Устанавливает бенефициара и проводит KYC	Комплаенс банка — мы предоставляем доказательства
Заверяет иностранные документы и переводы	Орган апостиля или консульство Турции, присяжный переводчик и нотариус по тарифу
Ведёт учёт компании и подтверждает налоговый статус	Ваш SMMM
Юридическое заключение о структуре владения или санкционных рисках	Ваш юрист, при необходимости
Собирает досье, представляет, сопровождает, письменно отвечает банку	ROSTU

Что остаётся за рамками пакета

Решение банка и его сроки — мы готовим и сопровождаем; решает банк
Юридические заключения о структуре владения или санкциях — их даёт ваш юрист
Сборы за апостиль, консульство, нотариуса и переводчика — оплачиваете вы по официальному тарифу
Переговоры с MASAK или любым органом — мы готовим документы; мы вас не представляем

Вопросы

Сколько занимает открытие корпоративного счёта?

Закон срока не устанавливает, и мы его не называем. Это зависит от полноты первой подачи, числа уровней владения, которые банк должен проверить, и того, одобряет ли досье с иностранным участием головной офис, а не отделение. Параллельные заявки сокращают календарь; чистое досье избавляет от второго круга.

Кто считается бенефициаром?

По статье 17/A Tedbirler Yönetmeliği: физические лица с долей более 25 процентов; если таких нет — те, кто в итоге контролирует компанию; если и это невозможно — руководитель, зарегистрированный в торговом реестре. Мы строим схему до этого уровня и сверяем её с заверенными документами.

Может ли подписант оставаться за границей?

Отделениям обычно нужен уполномоченный подписант лично для идентификации. Мы спрашиваем каждый банк, какой шаг для вашей структуры возможен дистанционно, и планируем один визит для встречи. Всё остальное — документы, переводы, письменные ответы — делаем мы.

Что покрывает Bank Response 48h?

Запрос документов, задержанный перевод, вопрос об источнике средств, обновление KYC или проверку e-haciz. Мы читаем письмо, определяем тип, собираем список документов с каждой суммой, подтверждённой доказательством, пишем сопроводительное письмо на турецком и готовим подачу за 48 часов. Решает банк.

Расскажите о компании и банке

Опишите структуру владения, бизнес и на каком этапе вы с банком. Менеджер ответит в течение рабочего часа с планом и следующим шагом.