Банк задержал платёж и прислал анкету. Вот как на неё ответить.

Отдел комплаенса любого турецкого банка спрашивает об иностранном платеже одно и то же: что это за операция, откуда и куда идёт товар, какие документы это подтверждают и нет ли среди участников лиц под санкциями. Мы берём вашу проформу, счёт или договор и готовим ответ на турецком языке, в структуре, которую ожидает банк, с проиндексированным каждым подтверждающим документом. Вы проверяете, подписываете и отправляете — это ваша декларация, от вашего имени.

Цена — один ответ

Госпошлины (оплачиваете напрямую)Нет₺0

Тариф специалиста (оплачиваете специалисту)В обычном случае — нет. Если банк требует нотариальный перевод иностранных договоров: нотариус (noter) ≈ ₺884 за страницу, оплачиваете вы₺0 или ≈ ₺884 / стр.

Тариф ROSTUИзвлечение данных из документов, проект ответа на турецком в четырёх блоках, фактическая справка о проверке, индекс документов, одна доработка после уточняющего вопроса банка₺4,000

ДоставкаВ электронном виде. Отправляете вы через канал своего банка₺0

Вы платите ROSTU:₺4,000 разово

Нотариальный тариф оплачивается вами напрямую нотариусу. Мы не являемся нотариусом и не получаем от нотариуса вознаграждения.

Проверено: 24.10.2026 · источник: MASAK — masak.hmb.gov.tr; 2026 Noterlik Ücret Tarifesi — higm.adalet.gov.tr

Пилотная цена, действует до 31.12.2026, включая KDV (НДС). Входит в пакеты Desk: Start — до 4 в месяц, Trade — до 12 с подготовкой в тот же день, Group — без ограничений. Смотрите пакеты.

Четыре блока, которые ожидает банк

Блок (по-турецки)	Что в него входит
1. İşlem mahiyeti — характер операции	Кто кому платит, за что, по какому договору или номеру проформы; аванс, остаток или оплата против документов; Incoterm
2. Menşe ve rota — происхождение и маршрут	Товар, его код GTİP, страна происхождения, страна отгрузки, назначение, вид транспорта, перевозчик, ожидаемый таможенный режим
3. Destekleyici belgeler — подтверждающие документы	Проиндексированный список: проформа или счёт, договор, упаковочный лист, CMR/BL, сертификат происхождения, таможенная декларация, если товар выпущен, выписка из реестра контрагента
4. Yaptırım teyidi — подтверждение по санкциям	Ваше фактическое заявление, что названные стороны, товар и маршруты отсутствуют в списках, на которые вы ссылаетесь (приложения к Регламенту ЕС 833/2014, OFAC SDN, ООН), с датой проверки

Банки формулируют анкеты по-разному, но ответы, с которыми они могут работать, — всегда эти четыре. Ответ в таком порядке, на турецком, с пронумерованными под него документами — это то, что сотрудник комплаенса может подшить в дело.

Как это работает

Пришлите письмо банка и свои документы

Анкету или письмо из банка, а также проформу, счёт, договор и любые отгрузочные документы по спорному платежу. Сканов достаточно.

Извлечение данных и проект

Мы извлекаем продавца, покупателя, товар, GTİP, происхождение, маршрут и суммы, проверяем названные стороны по публичным спискам и готовим четыре блока на турецком. Проект у вас в течение одного рабочего дня (в тот же день для Trade и Group).

Ваша проверка

Вы читаете текст на своём языке рядом с турецким, исправляете любой факт и подписываете. Подписывает лицо из циркуляра подписей, а не мы.

Отправка и контроль

Вы отправляете через канал своего банка. Мы фиксируем дату и вместе с вами напоминаем банку по графику, пока платёж не будет выпущен или возвращён. Если банк задаёт уточняющий вопрос, одна доработка включена.

Типичные случаи

Входящий аванс от покупателя из Казахстана или Узбекистана за экспортируемый вами товар. Банку нужны договор, проформа и происхождение товара. Обычная загвоздка: товар произведён в третьей стране.
Исходящий платёж китайскому или европейскому поставщику за оборудование или запчасти. Банк хочет подтверждения статуса товара двойного назначения по тарифному коду.
Платёж через компанию-посредника (торговый дом в Дубае или Гонконге) за товар, который отгружается напрямую от производителя. Банк хочет, чтобы цепочка была объяснена по каждому участнику.
Возвращённый платёж — банк-корреспондент уже отклонил его; ваш банк хочет письменное объяснение, прежде чем примет повторную отправку.
Ежегодное обновление KYC — не конкретный платёж, а те же четыре блока обо всём вашем бизнесе за год.

Что может пойти не так

Расхождения между документами. В проформе FOB, в договоре CIF; количество в счёте отличается от упаковочного листа. Банк читает всё. Мы сверяем или говорим вам, что сначала исправить с контрагентом.
Ответ на английском. Многие отделы комплаенса не станут его обрабатывать. Ответ готовится на турецком; вы получаете перевод для проверки.
Лишние объяснения. Добровольно сообщённые факты, о которых банк не спрашивал, порождают новые вопросы. Проект отвечает ровно на то, что спросили.
Пропуск срока. Банки часто дают пять рабочих дней до возврата средств. Отправляйте письмо в день получения.
Операция, с которой действительно есть проблема. Если проверка показывает сторону или товар из списка, мы прямо говорим об этом и останавливаемся; что делать дальше — вопрос к адвокату, к которому вы обращаетесь напрямую.

Вопросы

Почему банк вообще спрашивает? Платёж — обычный счёт.

Потому что отдел комплаенса банка обязан задокументировать характер операции, происхождение и маршрут товара и санкционный статус сторон до того, как выпустит средства, — для своего регулятора и для банков-корреспондентов за рубежом. Чёткий структурированный ответ с приложенными документами обычно приводит к выпуску платежа в течение нескольких дней; расплывчатый — к повторному запросу или возврату средств.

Вы подписываете письмо?

Нет. Письмо — это декларация вашей компании о её операции. Мы готовим текст по вашим документам; ваш уполномоченный подписант проверяет, подписывает и отправляет его через канал банка. Мы никогда ничего не отправляем в банк от вашего имени.

Вы даёте заключение по санкциям?

Нет. Мы подтверждаем факты, которые можете подтвердить вы: стороны, как они названы в документах, товар и его тарифный код, страны происхождения, отгрузки и назначения, и то, что товар есть или нет в списке, на который вы можете сослаться. Допустима ли операция — это правовой вопрос; для него обращайтесь напрямую к адвокату.

Как быстро?

Разовый заказ: проект в течение одного рабочего дня после получения полного комплекта документов. Desk Trade и Group: в тот же рабочий день, если документы получены до 14:00. Срок рассмотрения самим банком зависит от банка.

Платёж задержан? Пришлите письмо банка прямо сейчас

Откроется в WhatsApp. В период пилота документы передаются через WhatsApp или электронную почту. Ответ в течение одного рабочего часа.